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套现触犯什么法

100次浏览     发布时间:2025-01-11 04:19:36    

套现行为可能触犯的法律主要包括 《中华人民共和国刑法》第一百九十六条关于信用卡诈骗罪的规定,以及《中华人民共和国刑法》第一百七十五条关于骗取贷款罪的规定

信用卡诈骗罪

定义:通过恶意透支或其他手段进行信用卡诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。

法律依据

《刑法》第一百九十六条:

(一) 使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二) 使用作废的信用卡的;

(三) 冒用他人信用卡的;

(四) 恶意透支的。

处罚:数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

骗取贷款罪

定义:以欺骗手段取得银行或其他金融机构贷款,给银行或其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。

法律依据

《刑法》第一百七十五条:

以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

《刑法》第一百七十五条之一:

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

此外,套现行为还可能涉及其他罪名,如非法经营罪、洗钱罪等,具体情况需根据案件细节进行判断。

建议

套现行为不仅违反《中华人民共和国刑法》,还可能涉及其他相关法律法规,建议相关个人和企业遵守法律法规,避免从事此类行为,以免触犯法律并受到严厉处罚。

若发现他人从事套现行为,应及时向有关部门举报,以便采取相应的法律措施。

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