黄河新闻网大同讯 5月29日下午3点左右，一名老年妇女来到交通银行网点柜台，要求从本人借记卡取现5万元，并主动表明取钱用于儿子结婚，查询其资金来源，发现上午10:52分熊某向该账户转入资金5万元，客户表示转入人为其亲戚，经办人员仔细查看客户交易流水，发现该账户前期均为小额消费性交易，取款当天突然转入大额资金且短时间内要求取现，其交易特征与近期反诈风险提示特征相似，同时在整个沟通的过程中，客户的手机不停有电话打进来，但客户均迅速挂断。本着谨慎的原则，经办人员与主管要求客户拨通其亲戚电话进行核实，客户配合拨打，通讯录备注为“朔州退休工人熊某”，电话对方也表示与客户为亲戚关系，借钱给客户用于其儿子结婚使用，但沟通中表示自己很忙，要求尽快结束通话。电话结束后，经办人员与主管分析存在以下问题，首先亲戚的通讯录备注标注“退休工人”与实际生活习惯不符，其次电话中明显感觉到对方为年轻人，而非已退休老年人的声音，最后对方带有明显的南方口音，与朔州当地方言相差甚远。面对种种疑虑，主管要求经办人员找借口拖住客户，同时果断拨通大同市公安局云冈分局民警人员电话民警听完后表示其帐户内很可能为涉案资金，要求交行不要为其取款，表示马上赶到。
在等待期间，主管向客户宣讲为他人过渡资金的风险及危害，但客户仍坚持己见，表示资金来源正常，不存在涉诈风险。5分钟后，民警来到交行，经过一个多小时的沟通与劝解，客户终于承认其卡内资金为陌生人打入，并出示与对方微信画面，画面中对方要求客户取现后再将资金存入其他账户，事成后向客户支付一定的好处费。至此，一起使用本人账户为他人过渡资金的风险事件被我行成功堵截，挽回涉案资金5万元。
